Le recenti segnalazioni pervenute in materia di switch, passaggi agevolati, ribilanciamenti dei portafogli della clientela e utilizzo degli strumenti di consulenza automatizzata richiamano l’attenzione sulla necessità di una riflessione approfondita sull’organizzazione dei processi operativi all’interno della rete commerciale.
Strumenti come ROBO4Advisor e servizi di consulenza patrimoniale evoluta quali Valore Insieme nascono con l’obiettivo dichiarato di garantire maggiore efficienza operativa, uniformità gestionale, presidio dei portafogli della clientela e supporto ai processi consulenziali.
Tuttavia, nella concreta operatività quotidiana, continuano a emergere criticità che richiedono attività di verifica e correzione da parte dei gestori nella gestione di deroghe commissionali sugli switch, nei ribilanciamenti tra strumenti finanziari e nell’inserimento manuale dei prezzi al fine di evitare ineseguiti delle operazioni generate dai sistemi aziendali.
Le indicazioni operative diffuse nelle strutture commerciali e nelle filiali confermano infatti la presenza di controlli e interventi demandati direttamente ai colleghi, chiamati sempre più frequentemente a operare su disposizioni generate tramite strumenti aziendali il cui utilizzo viene costantemente incentivato, pur restando in capo al lavoratore la responsabilità finale dell’operatività eseguita.
Particolare attenzione merita inoltre il ricorso sempre più spinto all’operatività a distanza, fortemente incentivata dall’Azienda nell’ambito degli attuali modelli commerciali e di relazione con la clientela.
Nelle operazioni svolte da remoto, infatti, non sempre risulta possibile intervenire contestualmente sulle condizioni operative delle disposizioni generate dal sistema, rendendo necessari successivi interventi di rettifica o aggiornamento.
Si tratta di aspetti che, in un contesto regolamentato come quello della consulenza finanziaria e dell’operatività MIFID, richiedono attenzione sotto il profilo organizzativo, procedurale e dei profili di responsabilità attribuiti ai colleghi della rete.
Destano inoltre preoccupazione i riferimenti a prassi operative tollerate in via informale ma non formalizzate all’interno delle procedure ufficiali, con il rischio di aumentare le aree di incertezza applicativa, le esposizioni operative individuali e le possibili ricadute anche sotto il profilo disciplinare.
Riteniamo necessario richiamare l’attenzione dell’Azienda sulle ricadute organizzative e operative che tali modalità di lavoro stanno producendo all’interno della rete commerciale, affinché vengano garantite procedure chiare, strumenti coerenti con l’operatività richiesta ai colleghi e adeguate tutele rispetto ai profili di responsabilità connessi ai processi automatizzati e all’operatività a distanza.
L’evoluzione tecnologica e la digitalizzazione dei processi devono rappresentare un reale supporto all’attività professionale delle colleghe e dei colleghi della rete, senza determinare un aumento delle esposizioni individuali, dello stress lavorativo e delle pressioni commerciali che interessano sempre più il lavoro nelle filiali.
Napoli, Cosenza, Palermo, 13/05/2026
I Coordinatori RR.SS.AA. IntesaSanpaolo Campania, Calabria e Sicilia.
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In data 05 giugno 2025 abbiamo convocato i colleghi della Direzione di Filiale Digitale in una assemblea che ha coinvolto i colleghi di Moncalieri e tutti quelli del perimetro nei distaccamenti del Piemonte e della Valle d’Aosta.
Tra i vari problemi che affliggono i GA, oggi si torna ad affrontare quello annoso della portafogliazione e, in particolare, degli allineamenti familiari.
Per non perdere la copertura, tutti coloro che hanno effettuato la pre-adesione alla polizza Long Term Care volontaria devono necessariamente registrarsi e sottoscrivere la polizza entro il 12 LUGLIO 2026 direttamente sul sito della Compagnia Generali accedendo al seguente link: 
Nella giornata del 13 maggio abbiamo raggiunto un accordo in merito all’integrazione dei Fondi Cariplo e a Prestazione definita all’interno del Fondo Unico di Gruppo. Le intese raggiunte prevedono:
Il nostro esperto Raffaele Bosco ha aggiornato la 
Il nostro esperto Edoardo Lagatta ha aggiornato la Guida 
Il nostro esperto Antonio Gallucci ha aggiornato 
Abbiamo aggiornato la Guida Pop alla Busta Paga. Trovate tutte le novità della legge di Bilancio 2025: dai provvedimenti per i redditi fino a 40.000€ a quelli per le mamme lavoratrici. E, come sempre, nella Guida Pop trovate i rimandi a tutti gli approfondimenti disponibili nelle varie Guide complete.
